2018/10/01

資産形成状況 2018年9月末時点

こんにちは、投資家未満の資産形成家、いぬデックスです。

前回まとめるのが遅かったので早くも次の報告の日がやってきてしまいました。

特に喋ることもないのでさっさと行きましょう。


資産形成状況

それでは2018年9月末時点での資産形成状況です。 iDeCoとNISA、今年からはつみたてNISAを利用してつみたて投資を行っています。iDeCoの元本は手数料を控除する前の拠出額で算出しています。

積立額はiDeCoで月2.3万(満額)、つみたてNISAで月1.1万の合計3.4万ですが、過去にはiDeCo0.6万→1.0万→1.5万→2.3万と変遷してきています。また臨時収入はつみたてNISAにてボーナス増額を使いその都度スポット購入を行なっています。

運用に回していないキャッシュ(生活防衛資金?)は別で持っていますが表記していません。生活防衛資金その他を含めた総資産額の開示については検討中です。

現時点では運用している資産の100%が株式となっています。いずれ、調整していきます。(といいつつバランスファンドを買うだけかもしれません)

180930_sisan.png 

トータルの損益率は+13.80%となっています。前回は押し目の時期でしたが今回はグンと伸びましてこのような数字となっています。実を言うとあまり株価を見ていないのでいつ伸びたかはわからないという情けなさですが、まあ増えているので良しとします。そのうちまた下がるでしょう。

元本の増え方がまっすぐではありませんが、臨時収入をちょこまかと入金しているせいです。収入が少ないのでいくらでも非課税の枠が余っています。今回はブログの広告収入がわずかながら入りましてそれの一部も投入しています。ありがたい話です。

今年も残るところあと3か月ですが今年の分の非課税枠は全部使えるのでしょうか(たぶん無理)。しかし枠を埋めることに腐心してキャッシュフローが悪化するのは本末転倒ですから、これからもマイペースで入金投資を続けて行きたいと思います。

次回は12月末の予定です。
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