2018/07/31

『投資の大原則[第2版] 』はもう一歩先へと踏み込むための第一歩として有用

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少し前の話になりますが、7月上旬に発売された『投資の大原則』の第2版を読みました。

それぞれ有名な著書を持つバートン・マルキール氏とチャールズ・エリス氏の共著で、長期投資のバイブルとも言われているそうです。

『人生を豊かにするためのヒント』というサブタイトルが付いていますが、これは翻訳の際に付け加えられたものですね。

紙の本で200ページ程度と簡潔にまとめてありますが、入門用としてよくまとまっていると評判です。

実を言うと前の版を読んだことがなく、今回が初見となりますが感想を述べようと思います。

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2018/07/29

資産形成は貯金感覚でやればいいと思います

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衝撃的な発言がありました。
株式や債券に投資するインデックスファンドの積み立ては「預貯金の積み立てと同じ感覚」という意見は、上げ相場に慢心してリスク(ボラティリティ)を数字で見ていない証拠
だというのです。

本人の中では「証拠」と言い切るだけの根拠があるのかもしれませんが、それは示されていません。根拠のない証拠は採用されないというのは、みなさんご存知の通りです。

少し論理が飛躍しすぎているように思います。なぜそう考えるに至ったのか、順序立てて説明すべきでしょう。

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2018/07/28

自分の棚卸をして、忘れがちな事を書き出しました。

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投資の事を考えるのはめんどくさいけれど楽しいものです。でも考えすぎても特に成績が良くなるわけでもないのでただの趣味ですね。

大事な事を忘れてしまって枝葉のことばかり気にしてしまう事もありますし。

そんなわけで、少し落ち着いて自分を取り戻そうと思いました。

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2018/07/25

現物を所有しなくて良い時代になってきたと感じます。

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今日は雑談です。

僕は過去にあまり良い環境で育ってこなかったり、自堕落な生き方をしたり、商売に失敗したりと恥ずかしい人生を食ってきましたから、なるべくバーチャルな存在で居たいと思っているのですが、積み立て投資に出会ってからは節約の面からも、物を持たない生活という傾向が強くなりました。

クルマも手放しましたし、まあ所有物といえば衣食住と趣味に使うパソコンくらいでしょうか。

モノを所有しなくていい時代が現実的になってきています。お金も持ち歩かなくて良くなってきましたね。

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2018/07/24

株式市場が暴落…その時、適切に買い増しできるだろうか

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インデックスファンドによる長期投資は順張りでもあり逆張りでもあると言えると思います。下落があってもいつか必ず戻る、経済は長期的には成長し続けるということが根拠になっているからです。

で、下落した時こそ後になってみれば買い時であったということが多いというわけで、このバーゲンセールの時にたくさん買い込む作戦を取ろうと考える人も多いはず。安い時にたくさん買っておけばその分上昇した時に大きく儲かるはずですからね。

僕も何度かそういうことを考えたのですが、何度考え直しても、自分にはできないと思っています。

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2018/07/22

iDeCoで最大のリスクは、途中から変な企業型DCに加入されること、かも・・・

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僕は零細企業に勤めていますが、自分で調べてiDeCoに加入して積み立て投資を実行しています。当時としてはほぼ唯一の正解だったSBI証券を使っています。

※今となっては平凡なサービス水準ですので、今から加入する方は他の金融機関をお勧めします・・・

それはともかく、零細企業に勤めていると、せっかくいろいろ研究して最高の運用をしているはずなのに、とんでもない邪魔が入る可能性がどうしても否定できないのが辛いところです。それはすなわち、途中から企業型確定拠出年金を導入されることです。

金融機関が倒産するとかファンドが繰り上げ償還されるなどよりもよほど現実的に起こりそうな気がします。

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2018/07/19

ロボアドが伸び悩んでいるらしい・・・が、当たり前のことですよね

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日経新聞にこんな記事がありました。
(会員向けの記事ですので無料の会員登録が必要です)
ロボアドに成長の壁 20~40代、余裕資金乏しく

いわく、顧客が思ったより金を持ってなかったとか、積み立てだからじわじわとしか預かり資産が増えないとか理由が書いてありますが、そういう問題ではないでしょう。

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2018/07/16

家族に自分の遺産を託す際にどう言うか?

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こちらの記事を読んだ感想です。

参考記事:バフェットの遺言。僕は、同じように、妻に「S&P500に投資しておけ」とは言えない。

関係ないですけど、はてなブログってすごく便利でいいですね。自分もはてなブログにすればよかった。(あとの祭り)

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2018/07/15

三本厳選、つみたてNISAで買うべき投信 2018年7月版

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久しぶりに過去の記事を読み直していたら、あっという間に陳腐化したおすすめ商品に関するエントリーがいくつかありましてさすがに焦りました。

というわけで『つみたてNISAはこれ一本で』更新です。あれから自分の考えも進化しています。

一本でとか言いつつ三本選んでいますがまあお好みで・・・

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2018/07/13

ETF派の人にぜひやってほしいこと

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ETFや個別株などを利用して資産形成されているみなさまにぜひやっていただきたいことがあります。

それはインカムゲイン累積額を記録して公開することです。

分配金を出さないミューチュアルファンド(オープン投信)を利用している人には不可能なので興味があります。

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